المصدر: فوربس الشرق الأوسط. اخبار البنوك في السعودية.
تصدر مصرف الإنماء تصنيف البنوك السعودية ضمن قائمة فوربس لأفضل البنوك في العالم خلال 2021، التي شملت خمسة مصارف تتخذ من السعودية مقرًا لها، يليه البنك العربي الوطني، ثم البنك الأهلي التجاري -البنك الأهلي السعودي حاليًا بعد الاندماج مع سامبا المالية- في حين حل مصرف الراجحي في المركز الرابع وبنك البلاد في المرتبة الخامسة.
واعتمدت القائمة على استطلاع رأي أكثر من 43 ألف عميل للبنوك حول العالم لمعرفة آرائهم حول علاقاتهم الحالية والسابقة بالمصارف، حيث تم تصنيف البنوك على أساس الرضا العام والثقة وحجم الرسوم والخدمات الرقمية والاستشارات المالية، وشملت القائمة أفضل البنوك في 28 دولة.
أقرت فوربس هذه المنهجية بدلًا من الاعتماد على الميزانيات العمومية وبيانات الأرباح والخسائر، كما تفعل لتصنيفها لأكبر 100 بنك أميركي مدرج، والتي يتم نشرها سنويًا، وبناء على هذه المنهجية تم ترتيب البنوك في كل دولة، في حين فضلت فوربس الترتيب الأبجدي في القائمة الكاملة، كما سيطرت السعودية والإمارات على تصنيف المصارف العربية ضمن القائمة حيث شملت 10 بنوك تتخذ من الإمارات مقرًا لها.
وزاد صافي ربح أربعة مصارف ضمن تصنيف فوربس لأفضل بنوك السعودية هي الإنماء والأهلي والراجحي وبنك البلاد بنحو 33% خلال الربع الأول من العام الجاري، والمنتهي في مارس/آذار ليصل إلى 7.7 مليار ريال (2.07 مليار دولار) مقابل 5.8 مليار ريال (1.5 مليار دولار) بنهاية نفس الربع من العام الماضي، ولم يكشف البنك العربي الوطني عن نتائجه الربعية بعد.
وبينما كان البنك الأهلي السعودي الأكثر ربحًا في الربع الأول بنصيب 3.4 مليار ريال (908.76 مليون دولار) فإن بنك البلاد كان الأقل ربحًا من بين البنوك الأربعة فقد حقق 392.8 مليون ريال (104.74 مليون دولار) أرباحًا ربعية خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في مارس/آذار الماضي.
توقعت مؤسسة S&P Global أن تظل تكلفة المخاطر مرتفعة لدى القطاع المصرفي في السعودية خلال عام 2021، ما يعكس تقلب الوضع الصحي العالمي واستمرار فرض قيود السفر الدولية وهو ما يؤثر في الاقتصاد، على الرغم من أن نتائج البنوك في عام 2020 جاءت أقوى من المتوقع، بحسب تقرير في فبراير/شباط الماضي بعنوان “آفاق القطاع المصرفي السعودي 2021”.
- مصرف الإنماء
ارتفع صافي ربح مصرف الإنماء 73.5% خلال الربع الأول من العام الجاري والمنتهي في 31 مارس/آذار عام 2021 ليصل إلى 642 مليون ريال (171.2 مليون دولار) مقابل 370 مليون ريال (98.66 مليون دولار) خلال نفس الربع من العام الماضي.
أرجع البنك ارتفاع صافي الربح إلى زيادة إجمالي دخل العمليات بنسبة 27.7% بسبب ارتفاع صافي دخل التمويل والاستثمار، ودخل الاستثمارات المدرجة بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل، والدخل من رسوم الخدمات المصرفية، والدخل من العمليات الأخرى، وفي المقابل ارتفع إجمالي مصاريف العمليات نتيجة ارتفاع المصاريف العمومية والإدارية، ومصاريف رواتب الموظفين، قابل ذلك انخفاض في مصروف الاستهلاك.
كان صافي دخل البنك قد تراجع خلال عام الجائحة إلى 2.2 مليار ريال (587.16 مليون دولار) مقابل 2.8 مليار ريال (751 مليون دولار) في عام 2019.
ارتفع إجمالي أصول البنك 15.8% إلى 159.9 مليار ريال (42.65 مليار دولار) في نهاية الربع الأول من هذا العام مقابل 138 مليار ريال (36.8 مليار دولار) في نهاية نفس الربع من عام 2020.
كان البنك قد أتى في المرتبة 28 ضمن قائمة “أقوى 100 شركة في الشرق الأوسط عام 2020” الصادرة في يونيو/حزيران الماضي.
- البنك العربي الوطني
تراجع صافي دخل البنك العربي الوطني بنسبة 31.5% خلال العام الماضي إلى 2.1 مليار ريال (552.5 مليون دولار) مقابل 3.023 مليار ريال (806.1 مليون دولار) في عام 2019، وأوضح البنك أن الانخفاض يرجع إلى هبوط في صافي دخل العمولات الخاصة، ودخل الأتعاب والعمولات، والأرباح غير المحققة على الاستثمارات المدرجة في قائمة الدخل وصافي أرباح تحويل العملات الأجنبية وهو ما قابلته زيادة في صافي دخل المتاجرة ودخل العمليات الأخرى.
وارتفع إجمالي مصاريف العمليات بنسبة 3.9% بسبب ارتفاع مخصص خسائر الائتمان ومصاريف الإيجار والمباني، وهو ما قابله انخفاض في مصاريف الرواتب والأجور، ومصاريف الاستهلاك وانخفاض في المصاريف الإدارية والعمومية الأخرى.
وهبط إجمالي الأصول بنسبة 1.66% إلى 180.396 مليار ريال (48.1 مليار دولار) بنهاية العام الماضي، مقابل 183.442 مليار ريال (48.91 مليار دولار) بنهاية 2019.
أتى البنك العربي الوطني في المرتبة 22 ضمن قائمة “أقوى 100 شركة في الشرق الأوسط لعام 2020”.
- البنك الأهلي السعودي
ارتفع صافي ربح البنك الأهلي السعودي 20.254% خلال الربع الأول من العام الجاري ليصل إلى 3.41 مليار ريال (908.74 مليون دولار) مقابل 2.8 مليار ريال (755.68 مليون دولار) بنهاية الربع الأول من العام الماضي، ويرجع ارتفاع الأرباح خلال الربع المنتهي في مارس/آذار الماضي إلى زيادة إجمالي دخل العمليات وانخفاض مصاريف العمليات متضمنة خسائر الائتمان وهو ما قابله جزئيًا ارتفاع في المصاريف غير التشغيلية.
كان البنك قد حافظ على مستوى أرباحه السنوية عند 11.4 مليار ريال (3.04 مليار دولار) العام الماضي، وهو نفس حجم الأرباح المحقق في عام 2019.
يعتبر البنك الأهلي السعودي نتاج اندماج مجموعة سامبا المالية والبنك الأهلي التجاري الذي أصبح نافذًا منذ بداية شهر إبريل/نيسان الجاري حيث انقضت مجموعة سامبا المالية وانتقلت جميع حقوقها والتزاماتها إلى البنك الأهلي.
بلغ إجمالي أصول الأهلي التجاري 599.4 مليار ريال (159.8 مليار دولار) بنهاية 2020، بينما وصل إجمالي أصول سامبا إلى نحو 296.9 مليار ريال (79.2 مليار دولار). ويصل إجمالي أصول البنكين مجتمعين إلى نحو 239 مليار دولار.
أتى البنك الأهلي التجاري في المرتبة السادسة ضمن قائمة “أقوى 100 شركة في الشرق الأوسط لعام 2020″، في حين حلت مجموعة سامبا المالية في المركز 17.
- مصرف الراجحي
زاد صافي ربح مصرف الراجحي بأكثر من 40% بنهاية الربع المنتهي في مارس/آذار الماضي ليصل إلى 3.335 مليار ريال (889.28 مليون دولار) مقابل 2.38 مليار ريال (634.63 مليون دولار) بنهاية نفس الربع من العام السابق.
يعود ارتفاع صافي الدخل إلى زيادة إجمالي دخل العمليات بنسبة 19.7% ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى ارتفاع صافي دخل التمويل والاستثمار والدخل من رسوم الخدمات البنكية والدخل من العمليات الأخرى، وهو ما قابله انخفاض في الدخل من تحويل العملات الأجنبية.
كان صافي ربح البنك السنوي قد ارتفع 4.3% إلى 10.596 مليار ريال (2.83 مليار دولار) العام الماضي، مقابل 10.159 مليار ريال (2.71 مليار دولار) في عام 2019.
زادت أصول البنك مع نهاية الربع الأول بنسبة 30.704% إلى 512.234 مليار ريال (136.59 مليار دولار) مقابل 391.9 مليار ريال (104.5 مليار دولار) بنهاية الربع الأول من العام الماضي.
جاء مصرف الراجحي في المرتبة 7 ضمن قائمة “أقوى 100 شركة في الشرق الأوسط عام 2020”.
- بنك البلاد
ارتفع صافي ربح بنك البلاد السعودي 45.5% خلال الربع الأول من العام الجاري إلى 392.8 مليون ريال (104.74 مليون دولار) مقابل 270 مليون ريال (72 مليون دولار) في نفس الربع من العام الماضي، وأرجع البنك زيادة الأرباح إلى ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 13%، وارتفاع صافي الدخل من الموجودات الاستثمارية والتمويلية وصافي دخل أتعاب وعمولات ودخل العمليات الأخرى وهو ما قابله انخفاض في مكاسب تحويل عملات أجنبية وتوزيعات أرباح.
كما انخفض إجمالي مصاريف العمليات بنسبة 1%، وذلك نتيجة للانخفاض في مخصص خسائر ائتمانية متوقعة وهو ما قابله ارتفاع في مصاريف عمومية وإدارية أخرى والاستهلاكات والإطفاء ومصاريف الرواتب.
بلغ صافي مخصص الخسائر الائتمانية المتوقع خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس/آذار الماضي، نحو 170 مليون ريال (45.33 مليون دولار)، مقارنة بـ 208 مليون ريال (55.46 مليون دولار) للفترة المماثلة من العام الماضي وذلك بانخفاض بنسبة 19%.
انتهي بنك البلاد من طرح صكوك من الشريحة الثانية (Tier 2) مقومة بالريال السعودي في منتصف إبريل/نيسان الجاري، بقيمة ثلاث مليارات ريال (800 مليون دولار) بواقع ثلاثة آلاف صك، كما بلغت القيمة الاسمية للصك مليون ريال (266.65 مليون دولار)، علمًا بأن الصكوك مدتها 10 سنوات إلا أنها ستكون قابلة للاسترداد في السنة الخامسة.
كان بنك البلاد قد جاء في المركز 42 ضمن قائمة أقوى 100 شركة في الشرق الأوسط عام 2020، التي أصدرتها فوربس الشرق الأوسط في يونيو/حزيران الماضي.
